В НПФ «Открытие», на спасение которого ЦБ потратил уже почти 150 млрд руб., может прийти новый руководитель — топ-менеджер «ВТБ Страхования» Михаил Моторин. Ему предстоит продолжить решать как старые, так и новые проблемы фонда, в частности, удержать клиентов, на которых уже нацелились другие крупные участники рынка.
Финансовый директор «ВТБ Страхования» Михаил Моторин переходит на работу в группу принадлежащего ЦБ банка «ФК Открытие», где, как планируется, возглавит НПФ «Открытие», рассказали два источника “Ъ”. «Пока непонятно, когда господин Моторин уволится из страховой компании, решение о дате не принято»,— уточнил один из собеседников “Ъ”. Но, по его словам, хотя «есть некие неопределенности», выход на работу в НПФ топ-менеджера состоится с «вероятностью 99%».
О новом руководителе НПФ 8 февраля со ссылкой на источники сообщило и агентство «Интерфакс», отметив, что нынешний глава фонда Денис Рудоманенко будет заместителем. В банке «ФК Открытие» и НПФ «Открытие» отказались от комментариев. В «ВТБ Страховании» на запрос не ответили, в ЦБ не сказали, согласована ли кандидатура господина Моторина.
Назначение не выглядит неожиданным: Михаил Моторин в конце 1990-х годов работал под руководством нынешнего главы банка «ФК Открытие» Михаила Задорнова в Госдуме и Минфине. Кроме того, господин Задорнов курировал страховой бизнес в группе ВТБ, когда на должность финдиректора страховой компании пришел господин Моторин.
НПФ «Открытие» — второй по величине частный пенсионный фонд. Его активы на конец третьего квартала 2018 года составляли 570 млрд руб. Эту позицию он занял после объединения в августе 2018 года трех фондов — «ЛУКОЙЛ-Гарант», НПФ электроэнергетики и НПФ РГС. Эти НПФ после санации банка «ФК Открытие» в августе 2017 года столкнулись с серьезными финансовыми проблемами (см. “Ъ” от 1 ноября 2018 года). За год на расчистку балансов фондов из средств Банка России ушло почти 140 млрд руб. (см. “Ъ” от 2 июля 2018 года).
Однако фонды пока не смогли выйти в плюс. В 2017 году на счета граждан был разнесен нулевой результат, а по итогам девяти месяцев 2018 года, по данным ЦБ, доходность от размещения пенсионных накоплений граждан объединенного фонда была отрицательной (–13,5%). Оказание помощи продолжалось и в четвертом квартале — в конце декабря банк «ФК Открытие» выкупил у дочернего НПФ почти за 8 млрд руб. 11,7% акций «Росгосстраха» (см. “Ъ” от 14 января).
НПФ остается владельцем почти 10% акций РГС (стоимостью около 7,4 млрд руб. или 1,5% от пенсионных накоплений фонда). Бумаги не входят ни в высший котировальный список Московской биржи, ни в ее индекс, а значит, по правилам инвестирования пенсионных накоплений не могут находиться в портфеле НПФ (хотя господин Задорнов считает, что сохранение 10% акций «Росгосстраха» соответствует всей нормативной базе для НПФ). Кроме того, более года управляющей компанией НПФ по пенсионным накоплениям выступает принадлежащая материнскому банку «Менеджмент-консалтинг», что считается прямым нарушением закона «О НПФ» (см. “Ъ” от 13 сентября 2018 года).
Однако могут возникнуть и новые проблемы, связанные с сохранением клиентской базы.
поскольку у них будет отсутствовать сдерживающий фактор от смены фонда — высокий инвестиционный доход, который можно потерять в случае досрочного перехода. Человек, близкий к другому крупному НПФ, утверждает, что 20% от привлекаемых в прошлом году клиентов приходилось именно на НПФ «Открытие».
Хотя основная черновая работа легла на прежнее руководство, перед новым главой сохраняются серьезные вызовы, указывают эксперты. «Прежде всего это завершение расчистки балансов, а это неизбежно значит продолжение помощи со стороны ЦБ»,— отмечает директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Юрий Ногин. По его мнению, смена руководства в первую очередь имиджевый ход, когда акционер хочет показать, что основные проблемы НПФ — низкие доходы клиентов, значительные финансовые вливания, нарушение правил инвестирования — позади.