АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» (далее — «Фонд», НПФ «БУДУЩЕЕ»), негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию (ОПС) и негосударственному пенсионному обеспечению (НПО) и входящий в ПАО «ФГ БУДУЩЕЕ», объявляет финансовые результаты за 9 месяцев, закончившиеся 30 сентября 2018 года, подготовленные в соответствии с отраслевыми стандартами бухгалтерского учета.

7 сентября 2018 года компании Riverstretch, и ПАО «ФГ БУДУЩЕЕ» объявили о завершении передачи ПАО «ФГ БУДУЩЕЕ», в которое входят негосударственные пенсионные фонды «БУДУЩЕЕ», «Телеком-Союз», «Социальное развитие» и «Образование», компании RiverstretchTrading&InvestmentsLimited.

К настоящему моменту новый собственник завершил процесс ознакомления с портфелем активов Фонда. Сформировано понимание, какие действия необходимо предпринять для обеспечения развития компании.

 Управляющая команда Фонда ребалансирует портфель с целью повышения эффективности инвестиционной стратегии Фонда. Рассматриваются высоколиквидные, надежные инструменты, которые гарантируют стабильный рыночный уровень доходности для клиентов Фонда. Работа нацелена на дальнейшее развитие компании, улучшение сервисов для клиентов, повышение качества обслуживания компании и укрепление взаимоотношений с крупными корпоративными клиентами. Все процессы идут при постоянном надзоре со стороны Банка России.

 

ВЫПОЛНЕНИЕ ОПЕРАЦИОННЫХ И СТРАТЕГИЧЕСКИХ ЗАДАЧ

 

• За 9 месяцев 2018 года НПФ «БУДУЩЕЕ» выплатил 1,4млрдрублей пенсий в рамках обязательного пенсионного страхования (ОПС). Основная часть произведенных выплат – это единовременные выплаты пенсий. Такие выплаты направляются клиентам фонда, не успевшим в полной мере поучаствовать в накопительной системе (например, граждане старше 1967 года рождения). Общая сумма единовременных выплат НПФ «БУДУЩЕЕ» в первом полугодии 2018 года составила 950 млн руб. Также Фонд произвёл выплаты правопреемникам в объеме более 408 млн рублей[1].

• За 9 месяцев 2018 года НПФ «БУДУЩЕЕ» выплатил 257 млн рублей пенсий по негосударственному пенсионному обеспечению. Основную часть выплат – около212 млн рублей – составили ежемесячные выплаты клиентам, получающим дополнительное пенсионное обеспечение по договорам корпоративных пенсионных программ и по договорам индивидуального пенсионного плана (ИПП). Сумма средств, выплаченная при досрочном прекращении пенсионных договоров, составила 43 млн рублей. Сумма средств, выплаченных правопреемникам, составила 2млн рублей.

• На 30сентября 2018 года активы НПФ «БУДУЩЕЕ»оставили на сопоставимом уровне и составили 287 млрд руб. Активы под управлением[2]также остались на сопоставимом уровне и составили 285 млрд руб.

• В рамках работы по повышению эффективности инвестиционной стратегии, управляющая команда фонда продолжает проводить ребалансировку инвестиционного портфеля: часть активов была реализована, вследствие чего увеличились объемы денежных средств на счетах. Итого денежные средства и их эквиваленты (срок размещения до 90 дней) по итогам 9 месяцев 2018 года увеличились на 134% (17,3 млрд руб.) и составили 30,2 млрд руб. Размещение данных средств планируется в соответствии с актуализированной инвестиционной стратегией.

• На 30 сентября 2018 года депозиты в банках составили 64,8 млрд руб. Большая часть депозитов размещена в банках с суверенным кредитным рейтингом (ruAaa).

• Фонд продолжает активно развивать коммуникации с 4,6 млн клиентов, исследовать их потребности и предпочтения, чтобы предложить наиболее качественное обслуживание на рынке, продолжает развивать каналы дистанционного обслуживания.

• С первого квартала 2018 года НПФ «БУДУЩЕЕ» проходит процедуру стресс-тестирования в полном соответствии с требованиями ЦБ РФ. Стресс-тестирование проводится во всех НПФ, ведущих деятельность по ОПС, с регулярной периодичностью, начиная с 22 февраля 2018 года.

ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ И КЛЮЧЕВЫЕ СОБЫТИЯ, ОКАЗАВШИЕ ВЛИЯНИЕ НА ФИНАНСОВЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ФОНДА ЗА 9 МЕСЯЦЕВ 2018 ГОДА

• Число клиентов НПФ «БУДУЩЕЕ» на 30 сентября 2018 года составляет 4,6 млн человек (4,5 млн застрахованных лиц по ОПС и 76 тыс. человек-участников программ НПО).

• Взносы по договорам ОПС за 9 месяцев 2018 года составили 26,1 млрд руб., что отражает в основном средства, пришедшие в Фонд по итогам переходной кампании 2017 года. В 2017 году Фонд менее активно вел привлечение, кроме того, начиная с конца 1 полугодия 2017 года была остановлена деятельность удостоверяющих центров (УЦ), через которые оформлялась существенная часть заявлений граждан на выбор страховщика. При этом нетто-приток Фонда по итогам 2017 года даже с учетом снижения затрат на привлечение составил 14,2 млрд рублей.

• Выплаты по деятельности в качестве страховщика по договорам об ОПС, деятельности по НПО за 9 месяцев 2018 года составили 12 млрд руб. и связаны с ежемесячными выплатами пенсионерам, обсуживающимся в Фонде, а также с передачей средств в ПФР и другие НПФ по итогам переходной кампании 2017 года.

• Результат от пенсионной деятельности Фонда составил 14,2 млрд руб. и был обеспечен нетто-притоком НПФ «Будущее» по итогам 9 месяцев 2018 года (взносы по ОПС и НПО составили 26,2 млрд руб. и выплаты по ОПС и НПО составили 12 млрд руб.).

• Совокупный убыток НПФ «БУДУЩЕЕ» за 9 месяцев 2018 года составил16,4млрд руб. и был сформирован ввиду следующих факторов:
• результат от пенсионной деятельности(в частности, нетто-приток фонда составил 14,2 млрд руб.).
• результат от инвестиционной деятельности в размере -15 млрд руб[3].

Результат инвестиционной деятельности Фонда задевять месяцев 2018 года был обеспечен следующими факторами:

• процентным доходом от финансовых инструментов (финансовых активов, депозитов, займов выданных) на уровне 12 млрд руб.;
• результатом от операций с иностранной валютой (3,7 млрд руб. за девять месяцев 2018 года при -671,3 млн руб. за аналогичный период 2017 года);
• переоценкой финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости (-31 млрд руб.).

Переоценка финансовых инструментов (снижение их стоимости) была зафиксирована ввиду следующих факторов:

• доходность некоторых бумаг в портфеле привязана к ставке ОФЗ, которая снижалась. На данный момент ставка стабилизировалась
• обесценение бумаг банковского сектора вследствие ситуации на банковском рынке, о которой мы говорили на протяжении полутора лет, в частности ситуация с бумагами Открытие Холдинг и Промсвязьбанк
• обесценение ряда активов, связанных с проектами компании O1 Group, таких как: О1 ПропертизФинанс, ПраймФинанс.

Совокупный убыток НПФ «БУДУЩЕЕ» по данным отчетности на 30 сентября 2018 года может привести к увеличению планового финансирования фонда в следующие отчетные периоды.

 

Для защиты интересов клиентов Фонд инициировал судебные разбирательства с рядом эмитентов, которые допустили дефолты или объявили о реструктуризации. В частности, в отношении ООО ПраймФинанс и ООО Рислэнд в настоящий момент окончились судебные разбирательства в пользу Фонда. В рамках исков Фонд требовал досрочного погашения биржевых облигаций, выплаты накопленного купонного дохода, а также процентов за пользование чужими денежными средствами.

• Остаток денежных средств и их эквивалентов на конец отчетного периода составляет 30,2 млрд руб., что на 134% больше в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Рост произошел в том числе за счет ребалансировки инвестиционного портфеля, которую менеджмент Фонда начал в рамках актуализации инвестстратегии.Часть активов была реализована, вследствие чего увеличились денежные средства на счетах. Эта часть средств также будет размещена после финальной актуализации инвестиционной стратегии.

МЕРЫ, ПРЕДПРИНИМАЕМЫЕ НПФ «БУДУЩЕЕ» ДЛЯ ЗАЩИТЫ ИНТЕРЕСОВ КЛИЕНТОВ

• 20 марта 2018 года Акционерное общество «Конкорд Управление Активами» (до изменения наименования – АО «ИДжиКэпиталПартнерс») подало в суд иск к ПАО «Промсвязьбанк» о взыскании задолженности по депозитам, процентов по депозитам и процентов за пользование чужими денежными средствами. В настоящий момент общая сумма взыскания по иску фондов составляет почти 15 млрд рублей. В результате запуска механизма санации ПСБ должен был досрочно вернуть деньги Фонду согласно Положению Банка России № 580-П, так как перестал соответствовать рейтингам для привлечения депозитов НПФ (ФЗ от 24.07.2002 N 111-ФЗ (ред. от 18.07.2017) «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации»), однако возврат депозитов осуществлен не был. Таким образом, деньги, неправомерно удерживаемые банком, – это деньги застрахованных лиц, в инвестировании которых Фонд в данный момент ограничен. УК «Конкорд Управление Активами» была направлена банку досудебная претензия, однако данный вопрос урегулирован не был. Более того, деньги не были возвращены банком даже после того, как суд не признал право банка продолжать удерживать эти средства в качестве обеспечительных мер и таким образом по сути указав банку на нелегальность этих действий. В связи с этим было инициировано судебное разбирательство. НПФ «БУДУЩЕЕ» размещал в ПСБ краткосрочные депозиты (недельные и двухнедельные). Требования о возврате депозитов были направлены после получения уведомления от Специализированного депозитария фондов ФГ БУДУЩЕЕ о понижении рейтинга Промсвязьбанка ниже минимального уровня, достаточного в соответствии с российским законодательством для инвестирования средств пенсионных накоплений в данном банке. То есть данные инструменты перестали соответствовать требованиям для инвестирования пенсионных накоплений. Однако в нарушение условий заключенных депозитных сделок, денежные средства так и не были возвращены. Срок возвращения депозитов (по договору) наступил ещё 21 декабря 2017 года, а срок по уведомлению о досрочном востребовании — 18 декабря 2017 года, что означает, что депозиты неправомерно удерживаются банком уже более десяти месяцев. В настоящее время судебное разбирательство продолжается. Арбитражный суд г. Москвы перенес рассмотрение иска на 28ноября 2018 года. В данный момент cтороны достигли принципиального согласия урегулировать спор в рамках мирового соглашения. Мы ожидаем получения проекта этого соглашения со стороны ПАО «Промсвязьбанк».

• НПФ «БУДУЩЕЕ» инициировал судебное разбирательство с Банком «Траст» (ПАО) в отношении взыскания убытков в размере около 12,55 млрд руб., вызванных неисполнением Банком «Траст» (ПАО) обязанности по направлению обязательного предложения о приобретении акций ПАО Банк «ФК Открытие» в адрес владельцев обыкновенных акций ПАО Банк «ФК Открытие» (включая НПФ «БУДУЩЕЕ»). В конце 2017 года Центральный банк Российской Федерации в ответ на жалобу НПФ «БУДУЩЕЕ» на незаконные действия Банка «ТРАСТ» (ПАО) признал возникновение обязанности по направлению обязательного предложения о приобретении акций ПАО Банк «ФК Открытие» у группы компаний, консолидировавших более 75% акций ПАО Банк «ФК Открытие». Центробанк также сообщил НПФ «БУДУЩЕЕ», что по факту ненаправления в установленный срок обязательного предложения о приобретении акций ПАО Банк «ФК Открытие» выдано предписание Банку «Траст» (ПАО) (и иным акционерам ПАО Банк «ФК Открытие», входившим в группу лиц с ответчиком) об устранении нарушений законодательства Российской Федерации. 2 ноября 2018 года Арбитражный суд Москвы принял решение не в пользу НПФ «Будущее» и его застрахованных лиц. В данный момент НПФ «БУДУЩЕЕ» готовит апелляцию на решение суда.

Полный текст промежуточной финансовой отчетности НПФ «БУДУЩЕЕ» за 9 месяцев, закончившиеся 30 сентября 2018 года, подготовленный в соответствии с отраслевыми стандартами бухгалтерского учета, раскрыт на сайте НПФ «БУДУЩЕЕ»

https://futurenpf.ru/upload/iblock/c19/c195f975df951255301de848bf5ee4e6.pdf

 

Комментарий Генерального директора НПФ «БУДУЩЕЕ» Марии Калинкиной:

«НПФ «Будущее» совместно с ПАО «ФГ БУДУЩЕЕ» и новым собственником Riverstretchактивно работает над улучшением качества активов на балансе фонда. Акционер заинтересован в развитии компании иувеличении доходности для застрахованных лиц. Констатируем, что период, в который Фонд испытывает сложности с активами в силу различных рыночных факторов, затянулся, однако в целом ситуация стабилизировалась и позволяет нам предпринимать необходимые меры. Все наши действия сосредоточены наповышении качества обслуживания клиентов, укреплении взаимоотношений с крупными корпоративными клиентами и ведут к развитию компании».

 

КЛЮЧЕВЫЕ СОБЫТИЯ ПОСЛЕ ОТЧЕТНОЙ ДАТЫ

• 3 октября 2018 года Владимир Путин подписал пакет законов об изменении пенсионной системы Он включат в себя пять законов, затрагивающих весь спектр пенсионного и трудового законодательства, который касается граждан России предпенсионного возраста. В том числе введение уголовной ответственности за увольнение людей предпенсионного возраста, о выходных для диспансеризации людей предпенсионного возраста. Одним из законов представляется возможность конфискованные у коррупционеров средств направлять в Пенсионный фонд. Еще в пакете есть акт о ратификации нормативов замещения заработка пенсией.Основная часть из этих законов вступит в силу 1 января 2019 года, а ряд статей с 1 января 2025 года.

• 10 октября 2018 года НПФ «БУДУЩЕЕ» выиграл спор по делу о досрочном погашении облигаций и взыскании задолженности на сумму более 4 млрд рублей с ООО «Рислэнд» и LontressaTradingLtd. Данный иск был подан с целью защиты интересов застрахованных лиц и участников и обеспечения возврата средств, инвестированных в облигации ООО «Рислэнд». Задолженность ООО «Рислэнд» перед Фондом возникла после того, как эмитент не исполнил обязательства по выплате купонного дохода по облигациям, закреплённые в условиях выпуска. В рамках исков Фонд требовал досрочного погашения биржевых облигаций, выплаты накопленного купонного дохода, а также процентов за пользование чужими денежными средствами.

• 16 октября 2018 года НПФ «БУДУЩЕЕ» выиграл спор по делу о досрочном погашении облигаций и взыскании задолженности на сумму более 8,8 млрд рублей с ООО «ПраймФинанс». Данный иск был подан с целью защиты интересов застрахованных лиц и участников и обеспечения возврата средств, инвестированных в облигации ООО «ПраймФинанс». Задолженность ООО «ПраймФинанс» перед Фондом возникла после того, как эмитент не исполнил обязательства по выплате купонного дохода по облигациям, закреплённые в условиях выпуска. В рамках исков Фонд требовал досрочного погашения биржевых облигаций, выплаты накопленного купонного дохода, а также процентов за пользование чужими денежными средствами.

• Исковые требования НПФ «БУДУЩЕЕ» к АО «ПромСвязьКапитал» на сумму 3,9 млрд рублей будут рассматриваться в ходе конкурсного производства ввиду признания ответчика банкротом. Ранее НПФ «БУДУЩЕЕ» подал иск к АО «ПромСвязьКапитал» с целью защиты интересов застрахованных лиц и участников и обеспечения возврата средств, инвестированных в облигации АО «ПромСвязьКапитал». Задолженность АО «ПромСвязьКапитал» перед Фондом возникла после того, как эмитент не исполнил обязательства по выплате купонного дохода по облигациям, закрепленные в условиях выпуска. В рамках иска Фонд требует досрочного погашения биржевых облигаций, выплаты накопленного купонного дохода, а также процентов за пользование чужими денежными средствами.

[1] Согласно законодательству, пенсионные накопления могут быть выплачены правопреемникам в случае смерти застрахованного лица, наступившей до назначения ему пенсии.

[2] Активы под управлением — сумма денежных средств и их эквивалентов, депозитов в банках и финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости, изменения которой отражаются в составе прибыли и убытков.

[3] Текущий инвестиционный результат имеет промежуточный характер. Итоговый результат по инвестиционной деятельности будет отражен в годовой отчетности НПФ «БУДУЩЕЕ».

 

Ваш Пенсионный Брокер