«Таким негосударственным пенсионным фондам не надо будет отчитываться перед Росфинмониторингом об операциях с денежными средствами или иным имуществом, потому что в этом для них особой необходимости нет. Причем Росфинмониторинг сам это поддерживает», — сообщил РИА Новости Аксаков.

В настоящее время к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся НПФ, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию. Законопроектом в состав таких организаций предлагается включать НПФ только в части осуществления ими деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению.

Риск легализации преступных доходов путем уплаты страховых взносов по обязательному пенсионному страхованию, включая добровольные, отсутствует, так как страховые взносы всегда уплачиваются в Пенсионный фонд РФ (ПФР), отмечается в пояснительной записке к законопроекту. Источники происхождения и поступления средств пенсионных накоплений в НПФ являются легальными (ПФР, федеральный бюджет), а вероятность получения преступным путем средств, уплаченных в качестве страховых взносов работодателями и работниками, контролируется другими субъектами закона о противодействии легализации преступных доходов, напоминают разработчики.

Риск финансирования терроризма за счет пенсионных выплат по обязательному пенсионному страхованию, полученных из НПФ, по их мнению, «также отсутствует», поскольку: НПФ совершает закрытый перечень расходных операций за счет средств пенсионных накоплений; пенсионные выплаты из НПФ имеют целевое назначение; пенсионные выплаты осуществляются НПФ через других субъектов регулирования закона о противодействии легализации преступных доходов — кредитные организации и организации федеральной почтовой связи. НПФ не производит иных выплат, при этом условия и порядок выплат, производимых НПФ, идентичны условиям и порядку аналогичных выплат, производимых ПФР.

 

Ваш Пенсионный Брокер