ЦБ не допустил в систему гарантирования Ханты-Мансийский пенсионный фонд, акционером
которого является правительство Ханты-Мансийского автономного округа. Об этом
«Ведомостям» рассказали два контрагента фонда и подтвердил человек, близкий к
регулятору. Причина – инвестиции в недвижимость, которыми Ханты-Мансийский НПФ
увлекался еще до прошлого кризиса и понес потери в 2009 г., говорит один из контрагентов
фонда.

Ханты-Мансийский НПФ входит в топ-25. Фонд реализует окружные пенсионные программы
по дополнительному пенсионному обеспечению «Две пенсии для бюджетников» и «Пенсионный
стандарт Югры» и является крупнейшим инвестором в региональное жилищное строительство.
Попечительский совет фонда возглавляет губернатор Ханты-Мансийского автономного
округа Наталья Комарова.

Фонд начал готовиться к вступлению в систему гарантирования заранее – акционировался
прошлым летом и подал заявку в ЦБ.

«Проверка ЦБ в фонде сидела два месяца, но по ее результатам было принято отрицательное
решение», – рассказывают контрагент Ханты-Мансийского НПФ и пенсионный консультант,
знающий это от сотрудника ЦБ. По их словам, проверяющим из ЦБ не понравилось,
как фонд размещал средства частных и корпоративных пенсий (пенсионные резервы)
– большая часть вложена в паи закрытых ПИФов недвижимости, балансовая стоимость
которых завышена примерно на 4 млрд руб.

«Несколько месяцев назад фонд обратился в ЦБ с целью вступления в систему гарантирования,
ЦБ на сегодняшний день не принял решения о принятии фонда», – признает представитель
губернатора Ханты-Мансийского автономного округа Елена Шумакова. По ее словам,
регулятор «высказал озабоченность значительной долей пенсионных резервов, инвестированных
в строительство жилья на территории автономного округа», но при этом «выразил
полную удовлетворенность качеством активов, в которые инвестированы пенсионные
накопления».

В 2007 г. Ханты-Мансийский НПФ первым на пенсионном рынке начал масштабные инвестиции
в строительство жилья в городах региона – были запущены объекты на сотни тысяч
квадратных метров жилья, «целые кварталы», вспоминает управляющий фонда. Эти проекты
финансировались за счет пенсионных резервов – регулятор разрешает инвестировать
их гораздо более либерально, чем накопления. Структурировались инвестиции в основном
через ЗПИФы недвижимости. В кризис 2008 г. ряд объектов строительства встал, руководство
фонда объявило, что в его имуществе дыра в 5 млрд руб., и начало судиться со своими
управляющими компаниями.

У Ханты-Мансийского НПФ 10,5 млрд руб. накопительных пенсий, они вложены, согласно
статистике ЦБ, в высоколиквидные активы – госбумаги, банковские депозиты и корпоративные
бонды. Еще 16,2 млрд – средства негосударственных частных пенсий. Около 63% этих
средств были в течение 2007–2009 гг. инвестированы в строительство жилья, говорит
Шумакова, подчеркивая, что за счет этого «построено 500 000 кв. м жилья в округе – более 10 000 семей югорчан приобрели новое жилье благодаря фонду».

Несмотря на хорошие результаты и в целом положительный опыт в области инвестиций
в жилищное строительство в Югре, правительство Ханты-Мансийского автономного округа
и пенсионный фонд «не могут не принять во внимание позицию Банка России по поводу
того, что значительная доля инвестиций в строительство повышает рискованность
инвестиционного портфеля фонда», говорит Шумакова. По ее словам, фонд уже разработал
план по снижению доли ЗПИФов в структуре пенсионных резервов до уровня не более
40% в течение ближайших 3–5 лет. «Мы находимся в тесном взаимодействии с Банком
России по этому вопросу, согласуем все наши действия и делаем все, чтобы в ближайшее
время этот вопрос был решен положительно», – уверяет она.

Представитель ЦБ отказался от комментариев.

По закону крайний срок подачи заявки в ЦБ на вступление в систему гарантирования
– конец декабря 2015 г. При этом ЦБ выделяется до 120 рабочих дней на проведение
проверки. В случае если результаты проверки будут неудовлетворительными и у фонда
не будет времени на подачу повторного заявления, то он обязан будет передать средства
пенсионных накоплений в Пенсионный фонд России в течение 90 дней. Ханты-Мансийский
фонд рассчитывает успеть в систему к крайнему сроку, следует из слов его представителя.

Это не первый случай, когда ЦБ не допускает НПФ в систему гарантирования накоплений.
Ранее регулятор отказал «Сберфонду РЕСО», однако тогда причина была в неожиданной
смене акционеров, рассказывали источники «Ведомостей».

 

Наталия Биянова

vedomosti.ru