НПФ РГС — один из лидеров на рынке пенсионных накоплений. Буквально за пару лет фонд вошел в топ-5 игроков — на конец марта 2014 г. фонд привлек 67 млрд руб. пенсионных накоплений от 1,7 млн человек. Фонд был недавно преобразован в акционерное общество — стать прозрачными и раскрыть акционеров от частных пенсионных фондов требует закон. После акционирования НПФ могут претендовать на вступление в систему гарантирования накоплений и получение новых средств застрахованных.

 Участники финансового рынка всегда считали НПФ РГС частью группы РГС Данила Хачатурова, это же подтверждали в неофициальных разговорах и сотрудники группы.

 НПФ РГС официально информацию о своей связи с группой Хачатурова не раскрывал — до сих пор пенсионные фонды не обязаны были этого делать. Помимо общего названия у НПФ РГС и других бизнесов группы общий сайт, пересечения в команде топ-менеджмента. Соответственно, пенсионный рынок ожидал увидеть Хачатурова в числе бенефициаров фонда.

 Сангулия назван пока единственным бенефициаром фонда РГС — через ООО «Инвестпрогресс» он контролирует 75% акций фонда, т. е. весь пакет, который на данный момент может быть распределен. Остальные 25%, по требованию закона, акционирующиеся НПФ обязаны зарезервировать на один год — на случай если появятся другие заявки от лиц, имеющих право на долю в капитале НПФ.

 Сангулия — не просто давний соратник, но и близкий друг Хачатурова, говорят их общие знакомые. Он занимал ряд позиций в группе РГС — входил в совет директоров банка РГС, был гендиректором компании «РГС-инвест».

 Это не первый случай, когда Сангулия упоминается в связи с активами, которые ранее приписывались Хачатурову.

 Так, его имя было упомянуто в 2008 г. во время громкого судебного разбирательства по разделу имущества между Хачатуровым и его бывшей супругой Анной. Как описывала процесс газета «Коммерсантъ», Анна Хачатурова подала иск, где указывала, что ее бывший муж «всячески пытается утаить» от нее имущество, в частности Городской ипотечный банк (ГИБ), проданный Хачатуровым банку Morgan Stanley.

 Сумма сделки не оглашалась, участники рынка оценивали ее примерно в $200 млн. При этом в 2005 г. ГИБ раскрыл структуру собственников — тогда выяснилось, что 95% банка владел именно Данил Хачатуров.

 В ходе суда защита бизнесмена сначала пыталась доказать, что он не владел и не владеет долями в «Росгосстрахе» и ГИБ, а затем представила документы о гораздо более меньшей сумме, вырученной за ГИБ.

 По версии защиты Анны Хачатуровой, Сангулия сообщил, что именно он являлся собственником той доли банка, которую хотела отсудить у бизнесмена его экс-супруга.

 Представители НПФ РГС пока не смогли предоставить комментарий. «ЦБ в курсе личности акционера фонда, и она вопросов у регулятора не вызвала», — уверяет источник, близкий к руководству НПФ РГС. Представитель ЦБ отказался комментировать «ситуацию с действующими НПФ».

 «На данном этапе ЦБ вынужден признать акционерами фонда тех лиц, которых указал НПФ при акционировании», — поясняет исполнительный директор НПФ АО «Мосэнерго» Сергей Зыцарь. Если формальные требования соблюдены — лицо подтвердило свой вклад в капитал фонда, совет одобрил его заявку, все документы корректно заполнены, сроки соблюдены, — то «забраковать» акционеров регулятор сейчас, на стадии первичного распределения акций при преобразовании НПФ в АО, не может.

 При повторных сделках — когда продаваться будут доли уже в акционерном НПФ — регулятор будет согласовывать сделки с пакетами от 10%, как это происходит сейчас с банковскими активами. «И в таких сделках ЦБ будет проверять покупателей акций НПФ на предмет деловой репутации, источников происхождения средств», — говорит Зыцарь.