В ходе проведения рейтинговой оценки Ханты-Мансийского НПФ в качестве позитивных факторов агентством были выделены высокий уровень доходности от инвестирования пенсионных накоплений за период 31.12.2008 – 31.03.2013, консервативная структура инвестирования пенсионных накоплений на 31.03.2013 (доля акций менее 7%).

«С 2003 года Фонд исполняет обязательства по договору с Правительством ХМАО-Югры о дополнительном пенсионном обеспечении отдельных категорий граждан Ханты-Мансийского автономного округа. Также в конце 2012 года Правительство ХМАО-Югры заключило с фондом государственный контракт о стимулировании развития дополнительного пенсионного обеспечения отдельных категорий граждан в регионе, что делает фонд социально значимым и позволяет учесть фактор поддержки со стороны государства», – отмечает Павел Митрофанов, руководитель отдела корпоративных и инвестиционных рейтингов «Эксперт РА». Кроме того, положительное влияние на рейтинг оказали высокий уровень диверсификации средств по управляющим компаниям (пенсионными накоплениями управляет 6 УК, пенсионными резервами – 5), умеренно высокий уровень информационной прозрачности и рост величины ИОУД за период с 31.12.2011 по 31.03.2013 (в 2,6 раза).

Факторами, оказавшими сдерживающее влияние на рейтинговую оценку, являются высокая доля ЗПИФов в структуре инвестиционного портфеля пенсионных резервов фонда (63%), невысокий уровень достаточности ИОУД на 31.03.2013 (2,2% при среднерыночном значении - 8%), невысокий показатель соотношения страхового резерва и РППО (5,8% при бенчмарке 6%) и накопленный убыток от размещения средств пенсионных резервов за период с 31.12.2008 по 31.03.2013. Кроме того, деятельность фонда преимущественно сконцентрирована на одном регионе (Ханты-Мансийский АО), при этом филиальная сеть представлена таким городами как Тюмень, Екатеринбург, Челябинск, Уфа. У фонда  невысокий уровень регламентации процесса управления рисками и высокая доля пенсионеров в структуре клиентской базы по НПО, что обусловлено спецификой реализуемой фондом стратегии Правительства ХМАО-Югры по дополнительному пенсионному обеспечению жителей округа.