Как сообщил ЦБ, Русич центр банк испытывал проблемы с ликвидностью и не выполнял обязательства перед клиентами. Как следует из отчетности РЦБ, он еще с конца прошлого года систематически нарушал нормативы Н2 (мгновенной ликвидности) и Н3 (текущей ликвидности). Норматив Н2 (минимум 15%) Русич центр банк начал нарушать с декабря прошлого года, когда он снизился до 10,8%, в конце марта показатель рухнул до 1,72%. В апреле же банк нарушал Н2 в течение всего месяца, минимальное значение месяца составило 1,04%, а 18 дней — Н3 (минимум 50%), когда он опустился до 8,53%. Нормативы Н2 и Н3 банк нарушал и практически весь май. В марте Русич центр банк приостановил прием вкладов населения, что произошло из-за санкций Банка России.

Основными акционерами Русич центр банка являлись Ирина Керимова (19,89%), Дмитрий Денисенко (19,73%) и Екатерина Мороз (19,70%), еще 17% принадлежит компании «Промышленные традиции». РЦБ «прославился» в скандале с управлением пенсионными накоплениями НПФ «Благосостояние», средствами которого управляла акционер банка УК «Промышленные традиции», работавшая через брокера «Универсаль-Инвест». ФСФР лишила лицензии «Универсаль-Инвест» и также запретила проведение операций со средствами НПФ «Благосостояние» по просьбе фонда. Позже стало известно, что в «Универсаль-Инвесте» неожиданно «подвисли» акции банка «КИТ Финанс», принадлежащие НПФ, которые позднее все-таки были переведены в УК «КапиталЪ».

Кроме того, известно, что бывшего топ-менеджера Русич центр банка Андрея Степанова до сих пор не могут найти россий­ские правоохранительные органы — по данным ФБР, он скрывается в Майами. Ранее в РЦБ была выявлена группа, занимавшаяся незаконным обналичиванием денежных средств и их незаконным переводом за рубеж в размере 30 млрд руб., лично г-н Степанов обогатился на 100 млн руб. Бывший директор «Универсаль-Инвеста», председатель совета директоров Русич центр банка Юрий Фирдман отрицал всяческую связь своего бывшего подчиненного с криминалом и заявлял о его невиновности.