|
20.07.2011 Пенсионные фонды (НПФ «Благосостояние» т НПФ «Надежда») упрекнули в порочных связях
"Ъ" стали известны подробности проверки Генпрокуратуры деятельности негосударственных
пенсионных фондов (НПФ). Претензии прокуроров предъявлены к крупнейшим фондам
и касаются, в частности, инвестирования средств в аффилированные компании и финансирование
благотворительных организаций. Это стало возможным из-за пробелов в законодательстве,
которые Генпрокуратура предложила устранить. Однако именно эти пробелы позволяют
сегодня учредителям крупнейших фондов, включая госкомпании, использовать НПФ для
приобретения интересующих активов.
Сводные результаты массовой проверки деятельности НПФ Генпрокуратура опубликовала
7 июля, однако тогда не были указаны названия фондов, деятельность которых вызвала
нарекания у надзорного ведомства. Проверка проводилась в 25 субъектах РФ и затронула
более 60 НПФ, включая крупнейшие. В ответе на запрос "Ъ" Генпрокуратура конкретизировала
ряд претензий, одной из главных стало инвестирование средств фондов в ценные бумаги
аффилированных компаний. Такая претензия предъявлена, в частности, одному из крупнейших
фондов — "Благосостояние", а также НПФ "Надежда".
В какие именно ценные бумаги инвестировались средства этих фондов, не уточняется.
Известно, что НПФ "Благосостояние" является акционером нескольких компаний, так
или иначе связанных с РЖД. Среди них банк "КИТ Финанс" (57,15% акций), "Трансконтейнер"
(5,2% акций), "РЖД — Развитие вокзалов" (75% акций) и другие. "Это несет значительные
риски возникновения конфликта интересов, нарушения принципов формирования инвестиционных
портфелей",— говорит начальник управления по надзору за соблюдением прав и свобод
граждан главного управления по надзору за исполнением федерального законодательства
Генпрокуратуры Лариса Коптева.
В пресс-службе НПФ "Благосостояние" сообщили, что пока не получили результаты
проверки Генпрокуратуры. Выбор тех или иных ценных бумаг, в которые инвестируются
средства фонда, там объясняют "приемлемым уровнем доходности, превышающим инфляцию,
и исключительными гарантиями возвратности вложенных средств". "Например, акции
банка "КИТ Финанс" были приобретены в интересах фонда в соответствии с законодательством
и по согласованию с ЦБ РФ и АСВ. Вложение являлось инвестиционно оправданным:
сегодня банк является прибыльным, досрочно выполняет план оздоровления",— отметили
в пресс-службе "Благосостояния". Связаться с НПФ "Надежда" вчера не удалось. В
ФСФР "Ъ" пояснили, что регулятору известно о результатах проверок Генпрокуратуры,
однако не конкретизировали, последует ли какая-то реакция службы.
Многие фонды из числа крупнейших создавались промышленными компаниями, в том
числе государственными, и в дальнейшем посредством этих фондов их учредители проводили
сделки в своих интересах. Так, например, НПФ "Сургутнефтегаз" владеет более чем
8% акций одноименной компании, НПФ "Газфонд" прямо и косвенно принадлежит 50%
акций Газпромбанка. "Фонд, ориентированный на открытый рынок, никогда не позволит
себе покупку ценных бумаг аффилированных компаний, поскольку у клиента сразу же
возникнет масса вопросов и подозрений",— говорит руководитель одного из НПФ. По
его словам, "закрытые сделки проходят чаще всего в крупнейших кэптивных фондах,
где сосредоточен большой объем средств, что позволяет приобретать те или иные
активы, в которых заинтересован учредитель".
Согласно действующему законодательству, НПФ вправе инвестировать пенсионные резервы
в ценные бумаги аффилированных компаний, если они обращаются на бирже. "По сути,
в этом случае компания перестает быть аффилированной с НПФ",— говорит гендиректор
управляющей компании "Капиталъ" Вадим Сосков. При этом он добавляет, что ограничений
в части размещения средств, составляющих ИОУД, нет вообще. С этим, в частности,
связан тот факт, что в ряде фондов размер ИОУД в разы превышает минимально необходимый
уровень в размере 100 млн руб. (для фондов, ведущих деятельность по обязательному
пенсионному страхованию). Например, у "Газфонда" оценка ИОУД составляет 35 млрд
руб., у "ЛУКОЙЛ-Гаранта" — 24,2 млрд руб., у НПФ "Сургутнефтегаз" — 13,7 млрд
руб. По словам президента НПФ Сбербанка Галины Морозовой, по закону фонд обязан
не менее 85% инвестиционного дохода распределить по счетам клиентов, а также заплатить
налоги, и после этого в рамках своей сметы он имеет право направлять оставшуюся
прибыль, оседающую в ИОУД, по своему усмотрению. Так, как следует из ответа Генпрокуратуры
на запрос "Ъ", НПФ "Благосостояние", например, регулярно финансирует благотворительный
фонд "Почет", учрежденный ОАО РЖД. Как следует из отчетности фонда "Почет", в
2010 году он получил 3,562 млрд руб., потрачено было 3,479 млрд руб., при этом
фонд не детализирует, от кого именно и сколько средств ему поступило.
Однако пока, несмотря на претензии Генпрокуратуры, никакие санкции фондам не
грозят. "Возможность пресечения подобной практики и применения санкций в настоящее
время ограничена, так как в законе отсутствуют четкие критерии аффилированности
с НПФ и не установлены ограничения использования имущества фондов аффилированными
лицами",— указывает Лариса Коптева. По ее словам, Генпрокуратура по итогам проверки
предложила правительству устранить этот пробел в законодательстве.
"Действительно, законодательство несовершенно, а потому существует две точки
зрения на использование средств ИОУД",— говорит председатель правления Первого
национального НПФ Виталий Плотников. С одной стороны, говорит он, само определение
ИОУД означает, что средства, составляющие его, связаны с осуществлением уставной
деятельности, притом что в уставах НПФ не говорится, что благотворительная или
иная деятельность является профильной для НПФ. "В этом смысле средства ИОУД рассматриваются
как некий резерв для обеспечения гарантий клиентам",— указывает господин Плотников.
С другой стороны, отмечает он, из средств, входящих в состав ИОУД, платится налог
на прибыль, то есть они "очищены", а это значит, юридическое лицо вправе пользоваться
этими деньгами как ему угодно.
Александр Мазунин
kommersant.ru
|