Минус 21 миллиард в карму | Ваш Пенсионный Брокер

За считанные месяцы дефицит югорского пенсионного Фонда катастрофически вырос, что скоро будут получать пенсионеры — большой вопрос. Окружные власти, все силы которых брошены на погашение бюджетной недостачи, фактически оставили «дочку» один на один с проблемами, рассчитывая, что «как-нибудь само рассосется». Как ХМАО и его пенсионный фонд будут бороться с превышением обязательств, сколько тратит на такси в Нью-Йорке главный антикризисный менеджер Югры и какой компромат накопали аудиторы в отчётах госструктуры — в материале «URA.Ru».

И без того проблемный Ханты-Мансийский негосударственный пенсионный фонд (далее — ХМ НПФ) переживает непростые времена. Актуарный дефицит (превышение взятых на себя обязательств над реальными возможностями) по счёту правительства за последний год достиг рекордной отметки в 21,1 млрд рублей и вовсе не думает снижаться. Напротив, за последние годы сумма, план по снижению которой был готов ещё в позапрошлом году, только растёт.

Во время прошлогоднего отчёта Алексея Охлопкова перед депутатами цифра звучала иная — 17,5 млрд рублей. Как бы то ни было, но стоимость современных обязательств окружного НПФ превышает 35 млрд рублей, а остаток средств на счетах вкладчиков (14,1 млрд, за прошедший год просели на 1,7 млрд рублей) даже с учётом использования резервов не перекрывает имеющуюся недостачу. Вариантов решения проблемы два, их Охлопков предлагал ещё в прошлом году, предлагает и сейчас. Либо ничего не делать, постепенно переходя к ежегодным платежам из бюджета в размере 3-4 млрд рублей, либо согласовать погашение долгов перед гражданами на пять лет. Плюс второго варианта — фонд остаётся пресловутым «институтом развития», участвует в строительстве жилья и проектах региона. Минус куда существеннее — бюджету на погашение необходимо в течение трёх лет давать НПФу около 5 млрд рублей, постепенно снизив выплаты. Более того, индексацию предлагается вести за счёт инвестдохода, которым фонд гордится.

Как удалось выяснить корреспонденту «URA.Ru», ни один из предложенных вариантов утверждён так и не был. Предметно поговорить с Алексеем Охлопковым не удалось — он находится в отпуске и пообещал прокомментировать ситуацию сразу, как только вернется на рабочее место. Комментарий агентству дал директор департамента экономического развития округа Павел Сидоров, также возглавляющий наблюдательный совет организации. Он пояснил: с 2014 года актуарный дефицит расти не будет.

«Мы не собираемся принимать какую-либо схему, это невозможно при нынешнем положении окружного бюджета. Мы не опасаемся оттока вкладчиков, нужно понимать, что они обеспечены гарантиями со стороны казны. Объём дефицита велик, но это произошло из-за того, что с 2006 по 2009 год финансирование принятых обязательств не велось. Пенсионеры участниками фонда становились, а финансирования по обязательствам до дожития, так называемому 100%-ному фондированию, не было. А сейчас ресурсов в фонде достаточно, мы это понимаем, плюс финансируем фонд на прибывающее число пенсионеров, чего раньше не делалось. И если завтра у фонда, не дай Бог, не будет возможности закрыть свои обязательства, делать это будем мы из окружного бюджета напрямую», — заявил Сидоров, подчеркнув, что в целом власти рассчитывают на то, что актуарный дефицит такими темпами рассосётся к 2030 году.

Аналитик инвестиционного холдинга «ФИНАМ» Антон Сороко, к которому агентство обратилось за экспертным мнением, причин для паники среди вкладчиков не видит, но при одном условии. «Стоит помнить про пенсионный маневр, который предприняло правительство, чтобы с одной стороны, уменьшить риски по потерям от инвестирования средств (НПФ традиционно агрессивнее ВЭБа), а с другой — снизить в краткосрочной перспективе дефицит Пенсионного фонда РФ. Из-за этого решения многие НПФ не досчитались средств, которые могли бы уже сейчас направить на финансирование текущих выплат и инвестирование. Вкладчиков государство успокаивает тем, что данные накопления будут возвращены НПФ, как только они станут удовлетворять новым условиям работы (т.е. пройдут акционирование) на данном рынке. При этом даже планируется индексация взносов на инфляцию. Если правительство сдержит свои обещания, волноваться вкладчикам не о чем», — отмечает аналитик. Также он добавляет: «Думаю, проведение акционирования как можно раньше в сумме с директивным фондированием из бюджета должно помочь НПФ постепенно справиться с текущим дефицитом и выйти в долгосрочной перспективе на устойчивую траекторию роста со стабильными выплатами своим вкладчикам».

На фоне тревожных прогнозов, уже «просочились» данные внутренней финансовой документации. К примеру, за аренду здания бывшей государственной технической библиотеки в центре Ханты-Мансийска фонд платит в городскую казну по 31,7 млн рублей. Кроме того, руководство и работники фонда любят совершать покупки за казённый счёт (к слову, это едва ли не единственное нарушение, выявленное аудиторами): общая сумма нецелевых расходов по фонду за год чуть-чуть не дотягивает до 336 тысяч рублей, а в списке покупок можно найти самые разные позиции. От билетов на концерт UNO (либо это популярный немецкий рокер, либо кто-то ещё), многочисленных подарков, цветов, выплат к дням рождений и продуктов до «гетр для команды», магнитолы, оплаты спортивного зала для Григорьевой Н.(кто это — не уточняется) и нью-йоркского такси для Алексея Охлопкова.

К слову, данные по самому охраняемому секрету организации — зарплате президента Ханты-Мансийского НПФ — можно также почерпнуть из аудиторского заключения. Руководитель одного из крупнейших российских фондов получает 575 тысяч рублей в месяц (6,85 млн рублей с учётом всевозможных коэффициентов и оплаты отпуска). Кроме того, в 2013 году Алексей Охлопков за счёт фонда прошёл обучение по программе МВА за рубежом стоимостью 2,2 млн рублей, также организация компенсирует ему аренду квартиры — ещё 624 тысяч в год. Таким образом, антикризисный менеджер, призванный вернуть Ханты-Мансийскому НПФ былую славу и положение, обходится ему примерно в 8-10 млн рублей в год. И это при условии убытка в 130 млн, понесённого фондом в прошлом году. С одной стороны — капля в море, с другой — депутаты явно не поймут.

Видимо, защищаться от нападок представители Фонда будут с помощью годового отчета. Охлопков в своей презентации, подготовленной для правительства ХМАО, подчеркнул несколько достижений. Среди, них, в частности, можно найти подтверждение рейтинга надежности «A» от «Эксперта РА», ввод продаж продуктов фонда через интернет, оптимизацию бизнес-процессов и актуализацию контактных данных клиентов. Из существенного можно выделить старт реализации широко разрекламированной программы «Пенсионный стандарт Югры» — по ней наконец-то заключены первые договоры: 12 с компаниями региона (все — с долей государственного участия) и 135 с физическими лицами, вложения по обеим категориям — 565 и 327 тысяч рублей соответственно. Кроме того, ХХМ НПФ завершил первый этап по расселению жителей балков в 30 микрорайоне Сургута, показал стабильную доходность (6,61% инвестиционного дохода по пенсионным накоплениям), а также втрое увеличил число получателей «двойной пенсии» для бюджетников.

По уровню накопленной доходности за последние девять лет ХМ НПФ уверенно держится в пятёрке лидеров: ханты-мансийская организация занимает четвертое место в общероссийском рейтинге с уровнем в 113% на конец 2013 года. По числу граждан, получающих пенсию, организация и вовсе вторая в России с показателем в 220 тыс. человек — выше держится только НПФ «Благосостояние», где пенсию получают 301 тыс. человек. Хуже с пенсионными резервами, по объёму которых Ханты-Мансийский НПФ держится на восьмой позиции: 17 млрд не идут ни в какое сравнение с 215 млрд того же «Благосостояния», занимающего второе место.

Результаты размещения накоплений и резервов с одной стороны радуют глаз, с другой — вызывают вопросы. Инвестированием своих резервов фонд занимается по большей части сам. В частности, фонд самостоятельно разместил в ПИФах 10,7 млрд рублей (66% от общей суммы по данным на 31 декабря прошлого года), а также разместил на депозитах и расчётных часть средств для оплаты текущих счетов. Всё остальное — примерно 34% от общей суммы резервов — отдано на откуп управляющим компаниям. В их числе, отметим, присутствуют РОНИН Траст, Регион Эссет Менеджемент и ОРЕОЛ. Суммы при этом не такие уж и большие: в частности, в государственные облигации и ценные бумаги субъектов фонд вложил в общей сложности 296,7 млн рублей, в корпоративные бумаги — 632,4 млн (среди них, к слову, основу составляют бумаги Газпрома, РЖД и Роснефти), в акции — 810 млн рублей. Дебиторская задолженность на начало года составляла 3 млрд, однако, судя по данным из презентации Охлопкова, к концу мая фонд снизил её до 1,6 млрд. По итогам года общий доход от размещения превысил 2,7 млрд рублей, однако стоит учесть, что львиную долю — 1,5 млрд — фонд получил за счёт восстановления реестра сомнительных долгов.