Пенсионному проекту Рустама Минниханова добавили убытков Дерипаски

НЕПРИЯТНЫЕ СЮРПРИЗЫ ОТ ДРУЗЕЙ ИЗ СЧЁТНОЙ ПАЛАТЫ

На сайте счётной палаты России (СПР) появились итоги проверки деятельности негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Так, аудитор Владимир Катренко на коллегии СПР отчитался докладом с длинным названием «Проверка деятельности негосударственных пенсионных фондов по реализации прав застрахованных лиц при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений в соответствии с федеральным законом от 24 июля 2002 г. №111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» в 2008 - 2010 годах». Проще говоря, речь шла о проверке деятельности НПФ, куда часть наших сограждан передаёт в управление свои пенсионные накопления на светлую старость.

Что интересно, в зону критики аудиторов счётной палаты России попали два фонда – НПФ Социум (группа «Базовый элемент») и татарстанский НПФ «Волга-Капитал».

Здесь следует несколько слов сказать о критикуемом татарстанском негосударственном пенсионном фонде. Сейчас в республике действуют три НПФ, кроме «Волга-Капитал», это «камазовский» НПФ «Первый промышленный альянс» и ННПФ РТ "Берсил".

Но на фоне остальных «Волга-Капитал» можно назвать личным проектом президента РТ Рустама Минниханова. Он ещё в бытность премьером активно пропагандировал идею привлечения через этот НФП «длинные» деньги «молчунов» (чьи накопления находятся под управлением госкорпорации ВЭБ) в экономику Татарстана. Например, в программу соципотеки и в развитие инфраструктуры. На последней коллегии местного отделения ПФР уже новый премьер подчеркнул, что привлечение этих денег - одна из стратегических задач сегодняшнего правительства.

Чтобы показать личный пример, в этот НПФ свои накопления перечислили как Минниханов (о чём было публично объявлено на одной из коллегий), так и большинство татарстанских чиновников, включая руководителя республиканского отделения Пенсионного фонда (об этом он сказал на интернет-конференции "БИЗНЕС Online").

В официальном сообщении ведомства Сергея Степашина, которого можно в какой-то степени назвать ещё одним давним другом Татарстана, в вину большинству НПФ, включая выше упомянутые два фонда, ставится то, что «не обеспечивается сохранность средств пенсионных накоплений с учётом инфляционных потерь».

«Так, например, за период с 2005 по 2010 годы, в соответствии с официальными данными минэкономразвития России рост инфляции составил 81,4%, а реальный прирост пенсионных накоплений в проверенных НПФ «Волга-Капитал» и НПФ «Социум» 76,3% и 50,9% соответственно».

С этими данными согласны и в НПФ «Волга-Капитал», но при этом добавляют, что «прирост пенсионных накоплений пенсионного фонда РФ составил 40,5%». Участник рынка в беседе с корреспондентом «БИЗНЕС Online» отметил, что в 2008 году из-за кризиса практически все НПФ показали нулевой прирост, соответственно недостающие до покрытия инфляции 5,1% процентов в том же «Волга-Капитале» образовались из-за отсутствия доначисления в кризисный год.

«ДАННЫЕ БЕЗ ДЕТАЛИЗАЦИИ В РАЗРЕЗЕ КАЖДОГО ФОНДА»

Но вот с другими обвинениями в свой адрес - что «общая сумма выявленных финансовых нарушений, допущенных проверенными организациями, составила 161,5 млн. рублей», в «Волга-Капитал» не совсем согласны.

«19 апреля на сайте счётной палаты опубликовано сообщение о результатах рассмотрения актов на коллегии, где обобщается деятельность двух фондов. Так, указано, что суммарные претензии к фондам составляют 161,5 млн. рублей без детализации в разрезе каждого фонда. При этом в отношении НПФ «Волга-Капитал» проверкой счётной палаты были выявлены нарушения по срокам передачи средств пенсионных накоплений умерших застрахованных лиц, не востребованных правопреемниками, в резерв ПФР в 2008 году только в сумме 147,7 тыс. рублей (остальные убытки относятся к НПФ «Социум». - Ред.), - говорится в комментарии пресс-службы фонда. - Указанные средства были переданы в резерв ПФР, приняты ПФР без замечаний. Таким образом, нарушения устранено Фондом ещё в 2008 году в полном объёме. Счётной палатой РФ отмечено, что Фондом убытки от инвестирования средств пенсионных накоплений не распределялись по счетам застрахованных лиц, тем самым обеспечена сохранность средств пенсионных накоплений клиентов Фонда. Более того, убытки НПФ «Волга-Капитал» за кризисный период покрыты в 2010 году».

В принципе, такую же точку зрения выразили в счётной палате России, которые в ответ на запрос «БИЗНЕС Online» практически повторили слова представителей «Волга-Капитал».

«Общая сумма выявленных финансовых нарушений, допущенных проверенными негосударственными пенсионными фондами, составила 161 514,6 тыс. рублей, в том числе: НПФ «Волга-Капитал» - 147,7 тыс. рублей и НПФ «Социум» - 161 366,9 тыс. рублей. Финансовые нарушения, допущенные НПФ «Волга-Капитал», связаны с несоблюдением срока перечисления средств пенсионных накоплений в резерв пенсионного фонда Российской Федерации в 2008 году. За период 2009 - 2010 год аналогичные нарушения Фондом не допускались», - говорится в послании департамента информации счётной палаты РФ. Поэтому СПР ограничится направлением в адрес татарстанского НПФ «представления об устранении выявленных нарушений в негосударственный пенсионный фонд «Волга-Капитал».

Таким образом, подавляющая часть нарушений в 161 млн. рублей приходится на другой фонд - НПФ «Социум», который входит в холдинг "Базовый элемент" Олега Дерипаски.

Как выяснилось из сообщений российских СМИ, этот фонд заключил договоры о дополнительном пенсионном обеспечении работников более 100 крупных российских предприятий, но из-за кризиса в 2008 году понёс убытки от инвестирования средств пенсионных накоплений и эти убытки переложил на счета своих клиентов. В итоге фонд до сих пор сотрясают скандалы, а в ряде российских городов проходят акции протеста обманутых вкладчиков.

Вообще, как признался один из участников рынка, знакомый с результатами проверки, в какой-то мере «Волга-Капитал» оказался жертвой правовой лакуны, существующей в российском законодательстве и связанной с порядком отнесения убытков, а именно - распределять или нет понесенные фондами убытки от инвестирования пенсионных накоплений на счета застрахованных лиц. В татарстанском фонде утверждают, что отличие от коллег из «Социума» здесь не разносили убытки на счета вкладчиков.

Видимо, поэтому начальник отдела организации и учёта процесса инвестирования ОПФР по РТ Вадим Силин оптимистично заявил «БИЗНЕС Online», что "результаты контрольных мероприятий счётной палаты лишний раз подтверждают факт нахождения пенсионных накоплений наших граждан под тщательным государственным контролем, обеспечивающим их сохранность".

Финансовые результаты НПФ – по данным счётной палаты России, с 2008 по 2010 год число НПФ возросло с 91 до 105 фондов, а количество застрахованных лиц в негосударственных пенсионных фондах увеличилось более чем в четыре раза, достигнув 8 млн. человек. Кроме того, объём перечисляемых пенсионным фондом России пенсионных накоплений застрахованных лиц, осуществляющих формирование накопительной части трудовой пенсии через НПФ, вырос в 5,6 раза. В текущем году его сумма составила 137,6 млрд. рублей.

НПФ «Волга-Капитал» - по итогам 2010 года собственное имущество НПФ за год увеличилось в 1,5 раза и достигло 1,6 млрд. рублей. Пенсионные накопления увеличились в два раза и достигли 795,7 млн. рублей. Пенсионные резервы выросли на 24,5 % и составили 662,4 млн. рублей. По итогам 2010 года на счета застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию начислен доход в размере 9% годовых, на пенсионные счета участников по негосударственному пенсионному обеспечению 5% годовых.

Расчёт доходности инвестирования средств пенсионных накоплений государственной управляющей компанией ВЭБ (доходность накоплений «молчунов»)

отчётная дата	доходность на отчётную дату (% годовых)
отчётная дата	с начала года	за предш. 12 месяцев	за предш. 3 года
31.12.2010	7,62	7,62	5,47
30.09.2010	8,39	12,94	5,61
30.06.2010	9,79	13,03	5,60
31.03.2010	13,74	15,28	5,70
31.12.2009	9,52	9,52	4,95
30.09.2009	4,08	1,09	3,41
30.06.2009	3,21	-1,26	3,85
31.03.2009	-7,23	-3,09	2,93
31.12.2008	-0,46	-0,46	3,71
30.09.2008	1,97	3,18	5,25
30.06.2008	4,85	5,52	7,33
31.03.2008	3,54	5,70	7,81
31.12.2007	5,98 ¹(6,04 ²)	5,98 ¹(6,04 ²)	7,90 ¹(7,92 ²)
30.09.2007	5,64	6,03	8,11
29.06.2007	5,69	7,49	7,98
30.03.2007	4,60	6,47	7,54
29.12.2006	5,67	5,67	-
29.09.2006	5,17	6,56	-
30.06.2006	2,20	9,01	-
31.03.2006	1,52	11,36	-
30.12.2005	12,18	12,18	-
30.09.2005	12,50	11,82	-
30.06.2005	8,13	7,47	-
31.03.2005	4,53	4,89	-
31.12.2004	7,33	-	-
30.09.2004	7,97	-	-
30.06.2004	9,60	-	-
31.03.2004	42,75	-	-