|
05.08.2015 Схемы Мотылева: как вкладывал средства неудачливый банкир
Forbes стали известны подробности краха
банковско-пенсионной империи Анатолия Мотылева, включавшей в себя четыре банка
«Российский кредит», АМБ, М-Банк и «Тульский промышленник» и семь НПФ —
«Солнце. Жизнь. Пенсия», «Уралоборонзаводский», «Солнечное время», «Адекта-Пенсия»,«Защита
будущего», «Сберегательный» и «Сберфонд Солнечный берег». В
этих фондах, по данным ЦБ, около 1,38 млн человек хранили почти 60
млрд рублей накоплений.
Средства НПФ использовались по простой схеме.
Входящие в структуры группы Мотылева компании «Промнефтесервис» и
«Трансгазсервис», выпустили облигации общим объемом 16 млрд рублей (4
августа рейтинговое агенство «Рус-рейтинг» понизило их до дефолтного
уровня). Так как они попадали в высший котировальный список
Московской Биржи, то впоследствии их могли выкупать НПФ Мотылева. Полученные от
фондов средства сначала направлялись в офшорные компании, а затем шли на
финансирование проектов группы. Информацию об этом подтвердили два
источника знакомых со схемой работы этих НПФ.
Среди инвестиций был проект
«Агрохолдинг», в рамках которого банкир планировал развивать
сельскохозяйственный кластер в Тульской области — птицефабрики
яичного направления «Ефремовская» и «Суворовская», тепличное хозяйство
и свинофермы. Другим большим направлением была комплексная
малоэтажная застройка комфорт-класса на 100 000 кв.м проекта «Большой
Рогачевский квартал» рядом с городом Лобня (Московская область). Застройщиком
проекта была инвестиционно-строительная компания БРК (по договорам займа она
получала средства от «Промнефтесервиса»), связанная с группой Мотылева.
Все четыре
размещений «Промнефтесервис» и «Трансгазсервис» проводила компания«ИК
Ронин». В ней сообщили, что компания выступала техническим андеррайтером
выпуска и во время размещения у эмитента были другие бенефициары. «После
смены акционеров отношения были прекращены. Со структурами Мотылева мы никогда
не имели договорных отношений и сделок»,— оправдываются в компании.
Другая схема со средствами НПФ
применялась с сертификатами ипотечного покрытия (ИСУ) управляющим которого
была УК «Фортрейд». Среди ее проектов были ИСУ с романтичными
названиями«Берег моря», «Берег луны», «Берег мечты», «Берег
солнца», «Инвестиции в будущее» и «Базис» (по раскрытым
данным, их общий объем около 41 млрд рублей).
Как объясняет источник, знакомый с
бизнесом Мотылева, банк «Российский кредит» выдавал кредиты юрлицам,
которые покупали землю и закладывали в банк.«Далее эти займы
секьюритизировались и продавались НПФ через ИСУ, а на вырученные средства
гасились. Механизм ИСУ помогал оформить землю в НПФ, так как эти ценные бумаги
как бы приносили текущий доход», — объясняет схему источник, знакомый близкий
к
структурам Мотылева.
По его словам, формально кредитный
портфель банков выглядел прилично, в этих же кредитных организациях хранились
деньги фондов, которые использовались для выдачи кредитов промежуточным
компаниям. Источник отмечает, что идея застопорилась, когда НПФ не смогли
попасть в систему страхования, а ЦБ начал пристально наблюдать за
финансовой группой. Если бы Мотылев продержался и в его структуры начали
поступать новые средства, то запаса прочности хватило бы, чтобы пересидеть с
землей сложный период, а затем развить ее и повысить стоимость.
Например, ИСУ «Инвестиции в будущее» было
обеспечно закладными на 100 000 кв. м. земли в элитном поселке Жуковка
Одинцовского района Московской области по оценке около 15 млрд рублей. Кроме
того, по словам источника, знакомого с бизнесом Мотылева, средства
инвестировались в недвижимость и землю в Новой Москве, на Николиной Горе.
В 2014 году «Российский кредит» с участием средств фонда «Солнце. Жизнь.
Пенсии» выкупил шахту «Анжерская-Южная». Также был построен жилой комплекс
в подмосковных Котельниках.
В ЦБ порекомендовали обратиться с вопросами
во временную администрацию и на Московскую Биржу. Получить комментарии в этих
структурах вчера вечером не удалось. Компенсация пенсионерам фонда Мотылева
может обойтись государству более, чем в 30 млрд рублей. По оценке ЦБ, в
лишенных лицензий фондах к августу было 34 млрд рублей накоплений, более двух
третей из которых были неликвидными. Зампред Банка России Михаил Сухов заявил,
что экономического смысла в санации банков группы регулятор не увидел.
Оказалось, что их активы общей величиной 186 млрд рублей могут быть обесценены
на сумму свыше 76 млрд рублей. Дыра в балансе четырех банков составляет не
менее 50 млрд рублей.
Антон Вержбицкий
Forbes
|